De cursus Jaarrekening lezen is bedoeld voor elke financieel adviseur die te maken heeft met advisering aan zakelijke relaties. Deze opleiding biedt een basis voor uiteenlopende dienstverlening aan ondernemers.
- Hoe stel ik het inkomen van de ondernemer vast op basis van de jaarcijfers van de onderneming? Dit inkomen is de maatstaf voor een woninghypotheek van de ondernemer of voor een passende AOV-verzekering.
- Analyseren van de balans en de resultatenrekening. Vervolgens de leencapaciteit vaststellen voor een zakelijke hypotheek of een zakelijke financiering met een ander doel.
- Is een onderneming in staat om veel eigen risico te dragen bij het invullen van de verzekeringsportefeuille?
- Bedrijfsschadeverzekering.
- Hoe kunnen AI-tools mij doelmatig ondersteunen bij het bedienen van zakelijke klanten?
Diverse marktontwikkelingen (covid, militaire confrontaties, etc.) hebben de afgelopen jaren bij veel ondernemingen de balanspositie en de resultaten ingrijpend beïnvloed. Als zakelijk adviseur zul je ook de komende tijd bedacht moeten zijn op eventuele veranderingen en deze tijdig moeten vertalen naar jouw expertise.
Het lezen van jaarrekeningen en financiële stukken kun je leren!
Met de kennis die je tijdens deze workshop opdoet, heb je in je hele beroepsleven een voordeel. Of het nu is voor het bepalen van het juiste verzekerde bedrag voor de bedrijfsschadeverzekering of om te kijken of de hypotheek in privé haalbaar zal zijn: de adviseur zal de jaarstukken van de ondernemer moeten kunnen lezen en interpreteren.
De workshop richt zich op Jaarrekeningen van MKB Ondernemingen. Op hoofdlijnen onderscheiden we hierbij:
- Eénmanszaken en V.o.f.’s (Personen vennootschappen)
- en BV’s (kapitaal vennootschap en zelfstandig rechtspersoon)
Het lezen van een Jaarrekening van deze verschillende ondernemingsvormen kent grote overeenkomsten, voor wat betreft het beoordelen van de financiële situatie en ontwikkeling.
- De verschillen brengen we in beeld en we geven aan hoe hier mee om te gaan. Belangrijk zijn onder meer:
- De ondernemer in een BV heeft een looninkomen en de BV is zelf belastingplichtig.
- De Personen Vennootschap, zoals een éénmanszaak draag zelf geen belasting af, de winst is feitelijk het inkomen van de ondernemer waarover hij/zij in de IB aangifte belasting betaald. De ondernemer neemt (een deel van) deze winst op als inkomen.
- Een onderneming in BV vorm kan worden gedreven in meerdere BV’s, hierom behandelen we het aspect consolidatie van jaarcijfers.
- De reden om een bepaalde ondernemingsvorm te kiezen, i.v.m. fiscale aspecten en aansprakelijkheid.
De actualiteit ondersteunt onze keuze om zowel Personen Vennootschappen als BV’s op MKB niveau te behandelen. Een groeiend aantal starters (éénpitters) kiest tegenwoordig voor een BV vorm.
Financieel adviseurs hoeven geen accountant te worden. Maar op hoofdlijnen de jaarrekening kunnen lezen en interpreteren, behoort wel tot de noodzakelijke kennis en vaardigheden van de adviseur die in de zakelijke wereld actief wil zijn.
Wat zijn belangrijke onderdelen van deze workshop?
- Belangrijke kengetallen en begrippen uit de balans en de resultatenrekening;
- Wanneer balansverhoudingen zich kwalificeren voor financiering of voor het dragen van eigen risico;
- De operationele kasstroom of het ondernemersinkomen halen uit de resultatenrekening;
- Verzekerbaar belang bij bedrijfsschade;
- Beoordelen van de resultaatontwikkeling op basis van de bruto- en nettomarge;
- AI inzetten voor het beoordelen van de klantsituatie. De opleiding biedt een basis voor het vullen van AI-templates waarmee jaarcijfers en prognoses op uniforme wijze kunnen worden beoordeeld. De cursus is hierdoor ook een goede voorbereiding op de opleiding Zakelijk Financieren van DFO (Opleiding Zakelijk Financieren voor het Financieel Advieskantoor) en de opleiding Berekenen van het toetsinkomen van een ondernemer voor zijn woninghypotheek (Training: Bereken het toetsinkomen van een ondernemer voor zijn woninghypotheek).
Extra's
- Certificaat van deelname;
- Het trainingsmateriaal is zo samengesteld dat de presentatie en het casusmateriaal nadien een praktisch naslagwerk zijn om jouw werk te kunnen uitvoeren;
- Presentatie (ook te gebruiken voor het doorgeven van informatie aan collega's op kantoor);
- Mogelijkheid om je verder te verdiepen met de vierdaagse opleiding Zakelijk Financieren of de opleiding Berekenen toetsinkomen van een ondernemer voor zijn woninghypotheek (halve dag).
Doelgroep
Financieel adviseurs zakelijk
Kijk eens naar onze opleiding Zakelijk Financieren voor het financieel advieskantoor (4-daagse)
De vierdaagse gaat verder vanaf het kennisniveau van onze training Jaarrekening lezen. Met de kennis die je opdoet, bied je op het gebied van bedrijfsfinancieringen een toegevoegde waarde aan de zakelijke relaties van het kantoor. Klik hier voor meer informatie
Jouw investering
€ 235 voor de workshop, vrijgesteld van btw.
Je kunt je direct inschrijven via de agenda hieronder. Klik hiervoor op de datum van je keuze.
Wil je meerdere collega's aanmelden? Mail dan naar opleidingen@dfobv.nl.
Zijn er geen dagen ingepland, maar ben je wel geïnteresseerd in deelname? Laat ons dit dan weten door een mail te sturen naar opleidingen@dfobv.nl.
Even voorstellen: de docent
Jan Buis heeft vele jaren ervaring met de beoordeling van de jaarrekeningen van ondernemers voor een van de grotere banken. Als geen ander kan hij je hierdoor informeren op welke punten geldverschaffers extra letten bij het doornemen van de financiële stukken.
Heb je vragen over onze opleidingen of lukt aanmelden niet?
Wij helpen je graag verder!
Neem contact op met onze afdeling Opleidingen.
Wij zijn bereikbaar op 033-258 04 60 of per mail via opleidingen@dfobv.nl