De cursus Jaarrekening Lezen is bedoeld voor elke Financieel Adviseur die te maken heeft met advisering aan zakelijke relaties. Deze opleiding biedt een basis voor uiteenlopende dienstverlening aan ondernemers.
- Hoe stel ik het inkomen van de ondernemer vast op basis van de jaarcijfers van de onderneming. Dit inkomen is de maatstraf voor een woninghypotheek van de ondernemer of voor een passende AOV verzekering.
- Analyseren van de balans en resultaten rekening. Vervolgens de leencapaciteit vaststellen voor een zakelijke hypotheek of een zakelijke financiering met een ander doel.
- Is een onderneming in staat om veel eigen risico te dragen bij het invullen van de verzekeringsportefeuille.
- Bedrijfsschade verzekering.
- Hoe kunnen AI tools mij doelmatig ondersteunen bij bedienen van zakelijke klanten.
- Diverse markt ontwikkelingen (Covid, militaire confrontaties etc) hebben in de afgelopen jaren hebben bij veel ondernemingen de balanspositie en de resultaten ingrijpend beinvloed. Als adviseur zakelijk zal je ook de komende tijd bedacht moeten zijn op eventuele veranderingen en deze tijdig vertalen naar jouw expertise.
Het lezen van jaarrekeningen en financiële stukken kun je leren! Met de kennis die je tijdens deze workshop opdoet heb je in je hele beroepsleven een voordeel.
Of het nu is voor het bepalen van het juiste verzekerde bedrag voor de bedrijfsschadeverzekering of om te kijken of de hypotheek in privé haalbaar zal zijn: de adviseur zal dan de jaarstukken van de ondernemer moeten kunnen lezen en interpreteren.
Financieel adviseurs hoeven geen accountants te worden. Maar op hoofdlijnen de jaarrekening kunnen lezen en interpreteren behoort wel tot de noodzakelijke kennis en vaardigheden voor de adviseur die in de zakelijke wereld actief wil zijn.
Wat zijn belangrijke onderdelen van deze workshop?
- Belangrijke kengetallen en begrippen uit de balans en de resultatenrekening;
- Wanneer kwalificeren balansverhoudingen zich voor financiering of dragen van eigen risico;
- De operationele kasstroom of ondernemersinkomen halen uit de resultaten rekening;
- Verzekerbaar belang bij Bedrijfsschade
- Beoordelen van de resultaat ontwikkeling op basis van Bruto- en Netto Marge beoordeling;
- AI inzetten voor het beoordelen van de klant situatie. De opleiding biedt een basis voor het vullen van AI templates waarmee jaarcijfers en prognoses op uniforme wijze kunnen worden beoordeeld. De cursus is hierdoor ook een goede voorbereiding voor de opleiding Zakelijk Financieren van DFO (Opleiding Zakelijk Financieren voor het Financieel Advieskantoor | DFO Opleidingen) en de opleiding Berekenen van het Toetsinkomen van een ondernemer voor zijn woninghypotheek (Training: Bereken het toetsinkomen van een ondernemer voor zijn woning hypotheek - Bureau DFO)
Extra’s
- Certificaat van deelname;
- Het trainingsmateriaal is zo samen gesteld waardoor de presentatie en het casus materiaal nadien een praktisch naslagwerk zijn om jouw werk te kunnen uitvoeren;
- Presentatie (ook te gebruiken voor het doorgeven van informatie aan collega's op kantoor);
- Mogelijkheid om je verder te verdiepen met de vierdaags opleiding Zakelijk Financieren of de opleiding Berekenen toetsinkomen van een ondernemer voor zijn woning hypotheek (halve dag).
Doelgroep
Financieel adviseurs zakelijk
Kijk eens naar onze opleiding zakelijk financieren voor het financieel advieskantoor (4-daagse)
De vierdaagse gaat verder vanaf het kennisniveau van onze training Jaarrekening lezen. Met de kennis die je opdoet bied je op het gebied van bedrijfsfinancieringen een toegevoegde waarde aan de zakelijke relaties van het kantoor. Klik hier voor meer informatie
Zijn er geen dagen ingepland maar ben je wel geïnteresseerd in deelname? Laat ons dit dan weten door een mail te sturen naar opleidingen@dfobv.nl.
Even voorstellen: de docent
Jan Buis heeft vele jaren ervaring met de beoordeling van de jaarrekeningen van ondernemers voor een van de grotere banken. Als geen ander kan hij je hierdoor informeren op welke punten geldverschaffers extra letten bij het doornemen van de financiële stukken.
Heb je vragen over onze opleidingen of lukt aanmelden niet?
Wij helpen je graag verder!
Neem contact op met onze afdeling Opleidingen.
Wij zijn bereikbaar op 033-258 04 60 of per mail via opleidingen@dfobv.nl