Zakelijk financieren voor het financieel advieskantoor

Steeds meer advieskantoren oriënteren zich op advies en bemiddeling in zakelijk krediet. Uit onderzoek eind 2024 staat dit thema in de top 5 prioriteiten voor 2025.

Onze opleiding Zakelijk Financieren biedt de kennis en tools om als intermediair succesvol ondernemers te begeleiden:

• Relevante vragen stellen bij investeringsplannen.
• Benodigde documenten verzamelen voor een aanvraag.
• Leencapaciteit vaststellen op basis van cijfers en prognoses.
• Criteria van financiers (banken, platforms) toepassen om haalbaarheid vroeg te beoordelen.
• Het intermediairschap integreren in de bedrijfsvoering.

Belangrijk verschil met particulier krediet: zakelijke financieringsvragen zijn veel diverser (vastgoed, bedrijfsovernames, machines, werkkapitaal). Dit stelt hogere eisen aan deskundigheid en maatwerkadvies.

Door de financiële positie van een onderneming goed te beoordelen, kun je tijdig de juiste route kiezen en ondernemers realistisch én flexibel adviseren.

Opleiding zakelijk financieren
Na het volgen van de vierdaagse opleiding heb je antwoord op de volgende vragen:

• Welke informatie heb ik van een klant nodig voor een financieringsvoorstel. Wat zijn relevante zaken in het klantgesprek en bij de inventarisatie van documenten.
• Wat zijn de financieringscriteria van banken/financiers. Welke kwaliteitseisen stellen zij aan een Balans voor en na investeringen. Hoe stellen financiers uit de Winst en Verlies Rekening de terugbetaalcapaciteit vast. Na de opleiding kunt u beoordelen wat de terugbetaalcapaciteit is van een onderneming en daarmee vaststellen of de investering valt binnen de leencapaciteit van de onderneming.
• Welke financieringstypen zijn er en waar moet u op letten in het advies aan de ondernemer. De opleiding geeft u inzicht in de opzet van een passende financierings-structuur.
• Welke zekerheden kunnen door de onderneming worden ingebracht? Veel voorkomende zekerheden zijn Hypotheek, Borgtocht of Verpanding.
• Hoe moet een financieringsdossier er uitzien, zodat een kredietacceptant van een bank of financieringsmaatschappij meteen een duidelijk beeld heeft van de aanvraag?

Het doel van de opleiding is dat je een waardevolle sparringpartner bent voor een ondernemer en in staat is om passende financieringsoplossingen aan te reiken.

Wat zijn de onderdelen van deze opleiding?

• Het goed leren kennen van de organisatie(cultuur) van een opdrachtgever
• Het maken van de juiste (financiële) analyse
• Het maken van een inschatting van de situatie na de investering
• Het maken van een risico-inschatting
• De structurering van de financiering en het dossier vormgeven

Extra’s

• Een werkmap vol met lesmateriaal
• Excel format om in de praktijk te gebruiken bij analyse
• Film voor gebruik op sociale media
• Een certificaat van deelname

Inhoud van de opleiding

Data 2025
Lesdag 1: vrijdag 19 september 2025
Lesdag 2: vrijdag 26 september 2025
Lesdag 3: vrijdag 3 oktober 2025
Lesdag 4: vrijdag 17 oktober 2025

Investering
Je investering gedraag 268 euro per lesdag. Dit is inclusief lesmateriaal en elke trainingsdag een lekker lunch.
(Het bedrag mag in 4 keer voldaan worden, of het volledige bedrag in een keer.)

Doelgroep
Adviseurs die ook willen oriënteren of willen adviseren/ bemiddelen in zakelijk krediet.
Van deelnemers aan de opleiding wordt verwacht dat zij financiële jaarstukken van een onderneming kunnen lezen en interpreteren. Heb je deze vaardigheid nog niet, kun je vooraf deelnemen aan een Workshop jaarrekening lezen

Zijn er geen dagen ingepland maar wil je deelnemen?  Laat ons dit dan weten! Stuur een mail naar opleidingen@dfobv.nl.

Even voorstellen: de docent
Jan Buis: "Wat kan mijn zakelijke klant lenen? De operationele kasstroom van een onderneming is een kernelement om de leencapaciteit voor een zakelijke relatie vast te stellen. Deze en diverse andere criteria staan centraal in deze opleiding. Belangrijke tools om als zakelijk intermediair een klant goed te adviseren. Een aanrader!"

Heb je vragen over onze opleidingen of lukt aanmelden niet?
Wij helpen je graag verder!

Neem contact op met onze afdeling Opleidingen.
Wij zijn bereikbaar op 033-258 04 60 of per mail via opleidingen@dfobv.nl