Zakelijk Financieren: kansen voor de financieel adviseur

In samenwerking met de Goudse Verzekeringen en Voordegroei organiseren wij dit jaar de opleiding Zakelijk Financieren. Wil jij jouw kennis en expertise in zakelijk krediet uitbreiden? Dan brengt deze opleiding jou verder. De zakelijke financieringsmarkt verandert. Voorheen speelden vooral de traditionele bankkantoren een rol in het klantcontact voor mkb-financiering. Maar tegenwoordig worden de zakelijk advieskantoren steeds vaker benaderd. Dat brengt kansen en verantwoordelijkheden met zich mee. Medewerkers van advieskantoren moeten, meer dan vroeger, gedegen kennis hebben van financiële analyses en de criteria van financiers. Alleen zo kun je klanten effectief adviseren en hun vertrouwen winnen.

De opleiding omvat het lezen van jaarrekeningen, het analyseren van terugbetaalcapaciteit en financiële buffers, en het structureren van financieringsaanvragen. Dit vereist kennis van financieringstypen, bedrijfs- en financiële analyses, risico's en de dekking van financieringen. Ook dit leer je tijdens de opleiding.

Daarnaast leert de opleiding je hoe zakelijke financiering een structureel onderdeel van de bedrijfsvoering wordt, met focus op passende financieringsoplossingen en zorgplicht richting ondernemers. Het benutten van netwerken, bijvoorbeeld vanuit verzekeringen of woningfinanciering, speelt hierbij een rol.

Praktische informatie:

3- daagse opleiding

Woensdag 12 maart (basis)
Woensdag 26 maart en
Woensdag 2 april (vervolg)

Locatie

Hoevelaken - kantoor Bureau DFO

Kosten

€ 800,- per deelnemer, vrijgesteld van btw. Inclusief lunch en lesmateriaal op alle dagen.

Tijd

9.30 uur tot 16.30 uur

Docent

Jan Buis

PE-punten

5 PE-punten (GRMC-register)

Programma
De opleiding bestaat uit drie dagen: een dag Basis Zakelijk Financieren en vervolgens de tweedaagse opleiding Zakelijk Financieren Gevorderden. De theorie wordt steeds afgerond met een praktijkcasus voor de deelnemers. Hiermee bereiken we een hoog leerresultaat en een directe toepassing in de praktijk. In hoofdlijnen gaan we het volgende behandelen:

Basis Zakelijk Financieren (duur: 1 dag)

Opzet van het klantgesprek met een zakelijke klant over zijn/haar investeringsplan en bijbehorende financieringsbehoefte
Inventarisatie van documenten n.a.v. het klantgesprek om de financieringsaanvraag op te kunnen stellen en te onderbouwen voor een fiatteur
Een logische opbouw en inhoud van een financieringsaanvraag
Aspecten van de bedrijfsvoering, zoals het verdienmodel voor de financieel adviseur en benutting van het zakelijk netwerk
De financiële analyse als onderdeel van de financieringsaanvraag
Balansanalyse, de financiële buffers beoordelen, bekijken van criteria bij het beoordelen van een balans
Analyse van de resultatenrekening
Aspecten op gebied van dekking, zekerheden en verzekerde situatie

(Vervolg) Zakelijk Financieren Gevorderden (duur: 2 dagen)

Behandeling van een financieringsvoorstel met een overzicht van de key informatie
Het in beeld brengen van de onderneming
Uitgebreidere financiële analyse van jaarcijfers en prognoses
Effecten van de investering op de onderneming, in financiële zin en als onderdeel van de strategie
Balansanalyse, inclusief het opstellen en beoordelen van een balans na investeringen
Verschillen bij de financiële analyse van een BV-structuur of een personenvennootschap (bijvoorbeeld een Vof)
Overzicht van de investeringsbehoeften en de voorgestelde financieringsoplossing
Overzicht van alle typen financiering
Bespreken inspanningsverplichting en zorgplicht

Data:

Woensdag 12 maart (basis)
Woensdag 26 maart en
Woensdag 2 april (vervolg)

Zijn er geen dagen ingepland maar ben je wel geïnteresseerd in deelname? Laat ons dit dan weten door een mail te sturen naar opleidingen@dfobv.nl.