Baanbrekende tool voor fiscaal eigenwoningverleden
Docent Eric Pothoven heeft samen met externe deskundigen een baanbrekende tool ontwikkeld waarmee elke financieel adviseur zelf op correcte wijze het fiscaal eigenwoningverleden van zijn klant berekent. Dat verleden is zelden simpel: een eigenwoningreserve van jaren geleden, een aflossingsvrije lening die net onder het overgangsrecht valt, aflossingsstanden die niemand meer paraat heeft. Juist die details maken of breken het hypotheekadvies.
Wat de tool wel doet, en wat niet
De tool is gebouwd voor de adviespraktijk van alledag. In 9 van de 10 dossiers loop je foutloos binnen 15 minuten door het volledige fiscaal eigenwoningverleden van je klant heen. Dat is bewust de scope.
Het 10e dossier valt buiten die scope. Echte maatwerksituaties zijn opzettelijk niet in de tool verwerkt, omdat het gebruikersgemak voor de overige 90% daar onder zou lijden (Heb je toch zo'n dossier? Ons advies: Dien het in bij Eric Pothoven, hij werkt het voor je uit tegen een vooraf geoffreerd tarief, zodat je grip houdt op kosten en doorlooptijd en zeker weet dat het maatwerk fiscaal klopt).
Leer & Doe workshop
Je ontvangt de tool zonder aanvullende kosten, inclusief alle tussentijdse updates. Eerst de theorie, daarna direct aan de slag met concrete casussen.
In één dagdeel werk je het volledige 6-stappenprotocol door:
- Klant en woning correct invoeren, inclusief eigendoms- en schuldaandeel
- Eigenwoningreserve (EWR) en bijleenregeling per persoon verwerken
- Overgangsrecht (BEWS) en lopende 30-jaarstermijnen herkennen en toepassen
- Aflossingsstanden meenemen naar het nieuwe leningdeel
- Scenario's beoordelen: wettelijke regeling, kan-bepaling of draagplichtovereenkomst
- Consumentenrapport en draagplichtovereenkomst genereren en uitleggen aan de klant
Na afloop werk je zelfstandig met de tool, van intake tot ondertekening.
Wat levert deelname je op?
Adviseurs die met het Fiscaal Paspoort werken besparen gemiddeld 2 uur per dossier. De vastlegging voldoet bovendien aan de nieuwe leidraad van de AFM zodat je niet alleen sneller werkt, maar ook aantoonbaar compliant bent! Deelname is inclusief gratis gebruik van de tool.
Belangrijk: Neem je laptop mee! Tijdens de training ga je actief aan de slag met een aantal casussen om te oefenen met het Fiscaal Paspoort.
BAVAM geeft dekking bij gebruik Fiscaal Paspoort | overeenkomst onderlinge draagplicht samenwoners
BAVAM, marktleider op het gebied van beroepsaansprakelijkheidsverzekeringen voor financieel adviseurs, heeft Bureau DFO schriftelijk bevestigd dat adviseurs die na het volgen van de DFO training: Eigenwoningverleden correct toepassen met het Fiscaal Paspoort, van Eric Pothoven en gebruikmaken van de tijdens deze training uitgereikte software voor onder meer het maken van een draagplichtovereenkomst, gewoon onder de reguliere dekking van de beroepsverzekering van BAVAM vallen wanneer, ondanks de gevolgde training, toch in dit kader een beroepsfout wordt gemaakt die voor het overige aan de voorwaarden van de verzekering voldoet. BAVAM heeft het volgende aangegeven:
In aanvulling op de Polisvoorwaarden BAVAM-polis beroepsaansprakelijkheidsverzekering zijn, in de hoedanigheid van Bemiddelaar bij Financieringen en Hypotheken, tevens verzekerd beroepsfouten die verband houden met het geven van adviezen op het gebied van de draagplichtovereenkomst alsmede het vastleggen van de interne draagplicht tussen klanten.
De uitbreiding op de dekking is uitsluitend verzekerd indien de persoon die zich bezighoudt met deze werkzaamheden:
- in het bezit is van een actueel Wft diploma Hypotheken;
- heeft deelgenomen aan de training Eigenwoningverleden correct toepassen met het Fiscaal Paspoort, inzake interne draagplicht van Bureau DFO. Deze aanvullende dekking is alleen van toepassing als het certificaat van deelname aan deze training overlegd kan worden;
- gebruik maakt van het modeldocument van Bureau DFO. Ingeval er geen gebruik wordt gemaakt van dit specifieke modeldocument, dient de overeenkomst te worden opgemaakt door een notaris.
Extra
De training Eigenwoningverleden correct toepassen met het Fiscaal Paspoort is een praktijkgerichte training waarin je actief aan de slag gaat met het Fiscaal Paspoort.
Wil je jouw fiscale kennis toetsen of opfrissen? Volg dan voorafgaand aan de training de e-learning via de website: https://www.draagplicht.nl
Klik rechtsboven op Fiscaal Paspoort en daarna op
dit icoon om de E-learning te starten.
Incompany of interesse buiten de geplande data?
Een incompany training op jouw kantoor behoort tot de mogelijkheden. Stuur een mail naar Agaat van Ekeren. Zij informeert je hier graag over.
Zijn er geen dagen ingepland maar ben je wel geïnteresseerd in deelname? Laat ons dit dan weten door een mail te sturen naar opleidingen@dfobv.nl.
Eric Pothoven
Heb je vragen over onze opleidingen of lukt aanmelden niet?
Wij helpen je graag verder!
Neem contact op met onze afdeling Opleidingen.
Wij zijn bereikbaar op 033-258 04 60 of per mail via opleidingen@dfobv.nl