Het begeleiden van senioren bij het benutten van hun overwaarde vraagt om zorgvuldigheid en kennis van wensen, familieverhoudingen en fiscale en juridische kaders. In deze tweedaagse training ontwikkel je je tot specialist voor senioren met overwaarde.
Steeds meer senioren zijn “rijk in stenen, arm in cash”
Ze hebben een flinke overwaarde op hun woning, maar worstelen met vragen als:
“Kan ik dit gebruiken om mijn pensioen aan te vullen?
Hoe zit het fiscaal? Wat betekent dit voor mijn kinderen?”
Als financieel adviseur kun jij het verschil maken, mits je de fiscale, juridische en menselijke kanten goed overziet.
In deze tweedaagse, praktijkgerichte training, gegeven door René Kuiper CFP®, leer je hoe je senioren met overwaarde echt verder helpt. Je krijgt een integraal beeld van de mogelijkheden (zoals verzilverhypotheken, verkopen en terughuren, familieoplossingen en verhuizen) en de valkuilen voor box 1, box 3, schenk- en erfbelasting, toeslagen en zorgbijdragen. Ook besteden we ruim aandacht aan juridische thema’s als wilsbekwaamheid, volmachten/levenstestament, huwelijksvermogensrecht en erfrecht.
Na deze tweedaagse kun je:
Gewaardeerd met een 8.5! Reacties van deelnemers:
"Praktische tips die je kunt toepassen in de praktijk"
"Verruiming dagelijkse praktijk"
"Fiscaal advies"
"Mogelijkheden maar ook valkuilen met betrekking tot overwaarde"
"Inzicht in mogelijk oplossingen"
"Deze doelgroep is maatwerk"
"Alternatieve geldverstrekkers voor box 3 verhogingen"
We gaan werken met herkenbare praktijkcasussen, rekenvoorbeelden en interactieve werkvormen. Je gaat naar huis met concrete checklists, gespreksvragen en adviesrichtlijnen die je direct de volgende dag in je adviesgesprekken kunt toepassen.
Start mei locatie Heerenveen
Dag 1: donderdag 21 mei 2026
Dag 2: donderdag 28 mei 2026
Start juni locatie Hoevelaken
Dag 1: woensdag 3 juni 2026
Dag 2: woensdag 10 juni 2026
Start oktober locatie Hoevelaken
Dag 1: donderdag 15 oktober 2026
Dag 2: donderdag 29 oktober 2026
Start november locatie Heerenveen
Dag 1: donderdag 19 november 2026
Dag 2: donderdag 3 december 2026
Voor wie?
Voor financieel adviseurs, hypotheekadviseurs en (toekomstige) estate planners die hun kennis over senioren en overwaarde willen verdiepen en hun advies naar een hoger niveau willen tillen.
Wil jij senioren helpen hun overwaarde op een verantwoorde en veilige manier in te zetten, op een manier dat het past bij alle individuele wensen?
Schrijf je dan in voor deze tweedaagse training en word de specialist voor senioren met overwaarde.
Zijn er geen dagen ingepland maar ben je wel geïnteresseerd in deelname? Laat ons dit dan weten door een mail te sturen naar opleidingen@dfobv.nl.
René Kuiper
Heb je vragen over onze opleidingen of lukt aanmelden niet?
Wij helpen je graag verder!
Neem contact op met onze afdeling Opleidingen.
Wij zijn bereikbaar op 033-258 04 60 of per mail via opleidingen@dfobv.nl